Diez razones Occidente debe prestar atención a las finanzas islámicas

October 19

He aquí diez buenas maneras que sus esfuerzos en tratar de entender las finanzas islámicas pueden cosechar dividendos a largo plazo - y por qué usted debe compartir su conocimiento con otros que están trabajando en (o planeando trabajar en) la industria financiera.

Las finanzas islámicas y convencional puede coexistir

El enfoque principal de la sharia es la promoción de la justicia social. Un sector financiero construido sobre el cumplimiento de la sharia no amenaza el mundo occidental o buscan socavar las estructuras financieras convencionales. En lugar de ello, reconoce que para algunas personas, especialmente los musulmanes, la banca tradicional, la inversión y productos de seguros no se ajustaba perfectamente.

Un vibrante industria de las finanzas islámicas puede y va a existir en el futuro junto a su homólogo convencional. De hecho, la industria financiera islámica prosperará en parte debido a su homólogo convencional reconoce su valor y hace un esfuerzo por participar en su éxito.

La industria está preparada para un crecimiento

La industria financiera islámica moderna ha crecido y para abarcar nuevos productos, involucrar a nuevos mercados y atraer a muchos nuevos clientes. Importante crecimiento continuará por muchos años por venir.

El valor global de activos de la industria de las finanzas islámicas en 2011 se estimó en $ 1 billón. En 2016, algunos expertos estiman que la cantidad sea 5000000000000 dólares - un aumento enorme.

Las predicciones sobre el crecimiento de las instituciones e instrumentos financieros islámicos varían. Algunos dicen esperar un crecimiento del 10 o 15 por ciento cada año durante la próxima década; otros anticipan un crecimiento del 30 por ciento al año, o incluso más.

El Golfo es rica en petróleo (y efectivo)

Un factor clave que influye en la perspectiva optimista sobre la industria de las finanzas islámicas es la riqueza concentrada en los países del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) - Bahrein, Kuwait, Omán, Qatar, Arabia Saudita y Emiratos Árabes Unidos.

Casi la mitad de las reservas de petróleo y gas del mundo se encuentran en la región del Golfo, y aunque muchos gobiernos están buscando activamente para reducir su dependencia del petróleo y el gas, los proyectos de energía alternativa a gran escala se necesitará tiempo para desarrollarse.

Algunos de los países y las personas más ricas del mundo están buscando productos sharia compatible en los que invertir. A medida que más productos sharia conforme surgen para cumplir los objetivos del cliente (incluyendo devoluciones y liquidez), más riqueza del Golfo - dinero de manera más global, período - canalizará en productos financieros islámicos.

La población musulmana es grande y creciente rápidamente

A partir de sólo 2008 a 2010, la población musulmana mundial creció de aproximadamente 1.3 mil millones a 1,6 mil millones; eso es un aumento de alrededor de 300 millones de personas en sólo dos años. Y algunas personas predicen que saltará otro 35 por ciento en 2030 - casi el doble de rápido que la población no musulmana - para dar cuenta de más de un cuarto de la población mundial proyectada.

Si un número razonable de esas personas buscan productos financieros sharia compatible, la industria financiera islámica pronto estará en alta demanda.

Clientes musulmanes quieren y necesitan productos sharia compatible

Estadísticas de población musulmana representan personas reales que son un mercado cautivo de la industria de las finanzas islámicas - personas con creencias religiosas que los impulsan hacia productos de la sharia compatible. Los musulmanes tienen prohibido participar en transacciones basadas en los intereses, los juegos de azar, la creación o productos a base de carne de cerdo que consume, el apoyo a la creación de armas de destrucción masiva, y más.

Justo esta lista abreviada de prohibiciones ofrece una idea de por qué los musulmanes-sharia cumplimiento no puede poner su dinero en los bancos convencionales o comprar instrumentos de inversión convencionales.

Los musulmanes quieren y necesitan los productos financieros que ofrecen los mismos tipos de recompensas cada uno busca (como la seguridad de sus ahorros y recompensas para sus inversiones) sin comprometer su código moral.

Los inversores no musulmanes aviso, también

Cuando los mercados de capital obtienen como rocoso como lo han sido desde el año 2007, los inversores buscan reducir el riesgo al mismo tiempo obtener un beneficio. Productos de inversión islámicos son muy diferentes de los fondos de renta variable y de renta fija convencionales.

Inversiones islámicas se basan en contratos comerciales que aumentan la transparencia y reducir la especulación para que todos los socios de contrato (incluyendo inversionistas) saben qué esperar y qué riesgos están involucrados. Además, las acciones de revisión para el cumplimiento de la sharia incluye mirando de cerca los ratios financieros de las empresas para eliminar los que, por ejemplo, llevar demasiada deuda.

El resultado final de dicha diligencia por parte de los desarrolladores de fondos islámicos es que los productos de inversión-sharia compatible menudo implican menos riesgo que sus contrapartes convencionales.

La inversión socialmente responsable es próspera

La ley islámica promueve la justicia social y las inversiones en la sharia compatibles son un subconjunto de una tendencia más amplia:. La inversión socialmente responsable (ISR) SRI es un término general que se refiere a la toma de decisiones de inversión en apoyo de las empresas cuyas actividades de malla con sus valores.

Los inversores que buscan SRI deben hacer su tarea antes de tomar decisiones sobre dónde colocar su dinero. SRI requiere transparencia de los fondos de inversión, porque los inversores no quieren saberlo, industrias de apoyo que se oponen. Los inversores socialmente responsables buscan gestores de fondos para hacer exactamente lo que los administradores de fondos islámica ya lo hacen.

Indexadores occidentales y las agencias de calificación están en la mezcla

La aparición de los índices islámicos es un desarrollo de la industria enorme. El primer jugador en el campo de indexación islámica no era otro que Dow Jones Indexes, y se ha unido por parte de Standard & Poor, FTSE, y MSCI. El resultado es que los inversores occidentales tienen acceso a los puntos de referencia que reflejan el desempeño de la industria de las finanzas islámicas en formas que son familiares y generan confianza.

Del mismo modo, los inversores occidentales que consideran la compra de sukuk, la alternativa islámica a los bonos convencionales, ahora pueden comparar sukuk mediante el uso de los sistemas tan familiares a los tenedores de bonos de calificación.

Londres está liderando la carga

Así como tener índices Dow Jones y Standard & Poor 's que participan en los mercados de capitales islámicos consolarte inversores occidentales, por lo que puede el conocimiento de que uno de los centros más grandes del mundo de las finanzas islámicas es Londres, Inglaterra.

Con cerca de dos docenas de bancos británicos la prestación de servicios financieros islámicos, la gestión de aproximadamente $ 19 mil millones en activos a partir de 2011, el sector financiero islámico de la nación ocupa el noveno lugar en el mundo. Una extensión natural del tamaño de este mercado es que más salidas educativas ofrecen capacitación finanzas islámicas en Gran Bretaña que en cualquier otro lugar.

La globalización está aquí

En estos días, las empresas de todos los tamaños pueden buscar fácilmente a los clientes en todo el mundo, y al hacerlo se ha convertido en una cuestión de supervivencia. Firmas financieras occidentales ciertamente reconocen la necesidad de aprovechar los mercados globales, y la tecnología hace que sea fácil de transferir activos rápidamente entre instituciones miles de kilómetros de distancia.

Las instituciones financieras que tienen éxito en la nueva economía serán entidades globales que respondan a las necesidades de los clientes en todos los mercados importantes; muchos de esos clientes serán los musulmanes que buscan productos sharia compatible.