¿Qué es el Fraude Penal?

October 1

La definición jurídica precisa de fraude criminal puede variar un poco según la jurisdicción. Como regla general, sin embargo, el fraude penal implica un acto engañoso perpetrado en una víctima que fue hecho para beneficio personal o financiera. Aunque muchos actos pueden implicar el engaño, lo que por lo general hace un acto engañoso un acto de fraude criminal es el motivo o la intención, detrás del acto.

La lista de posibles tipos de fraude criminal es casi interminable. Entre los tipos más comunes de fraude criminal son fraude en las prestaciones, la falsificación y la malversación de fondos, así como el fraude fiscal y de seguros. Con el advenimiento de la era digital, el fraude cometido a través de medios electrónicos, tales como internet, cable, o por teléfono, se han vuelto más común.

Fraude en las prestaciones se comete cuando una persona solicita un beneficio del gobierno, tales como cupones de alimentos o asistencia en efectivo, y es engañosa en la solicitud o no se presenta información importante una vez que él o ella está aprobado para beneficios. Comúnmente conocido como "fraude del bienestar," el fraude asociado a los beneficios del gobierno es un problema bastante grande en los Estados Unidos. Las penas varían según el estado, sin embargo, en cada estado, el solicitante o beneficiario pueden enfrentar penas de cárcel si es declarado culpable de fraude del bienestar.

La falsificación en general se refiere a la reproducción o copia de curso legal. Una vez que el autor pasa realmente las facturas a cambio de algo de valor, él o ella ha cometido fraude en la mayoría de los casos. Malversación menudo puede ser considerado fraude cuando el estafador utiliza un acto engañoso o ilegal con el fin de transferir o robar el dinero que no le pertenece a él o ella.

El fraude fiscal es también una forma común de fraude en muchas jurisdicciones. Cuando un contribuyente no declarar los ingresos, o solicite deducciones o dependiente cuando no tiene derecho a, él o ella está cometiendo fraude criminal. Del mismo modo, el fraude de seguros se compromete de forma a gran escala en los Estados Unidos. El fraude de seguros puede ser cometido en varias formas, como hacer una reclamación por daños que fue creado por el tomador del seguro o ella misma, alegando una pérdida que nunca sucedió, o de solicitar lesiones que no existen.

  • Malversación menudo puede ser considerado fraude cuando el estafador utiliza un acto engañoso o ilegal con el fin de transferir o robar el dinero que no le pertenece a él o ella.
  • La falsificación se convierte en fraude cuando se compra un artículo con los billetes falsos.
  • La presentación de una reclamación de seguro falsa es una forma de fraude criminal.