¿Cómo reconozco Estafas de Lavado de Dinero?

January 8

Estafas de lavado de dinero por lo general implican situaciones en las que una persona recibe una solicitud para actuar como intermediario en las transacciones de dinero en efectivo o bienes. Casi todas las situaciones de esta naturaleza son fraudulentas, especialmente si la solicitud proviene de una persona desconocida. Las personas atrapadas en las estafas de lavado de dinero deben ser conscientes de que pueden ser penalmente responsable de la recepción de los bienes o fondos robados, y pueden enfrentarse a penas severas. Para evitar estas situaciones, la gente debe tener cuidado con las transacciones comerciales y recordar el adagio de que si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo es.

En una configuración típica estafa de lavado de dinero, el agresor se acerca a la víctima para pedirle que recibir dinero o bienes y moverlo a otra ubicación. Esto debería levantar una bandera roja, incluso si el autor tiene una buena excusa para no ser capaz de manejar directamente. El autor también suele decirle a la víctima que puede mantener una parte del dinero o bienes como "compensación", otra advertencia bandera roja. Las empresas que necesitan las personas a actuar como agentes de transacciones suele pasar por los organismos oficiales y los transportistas de terceros, en lugar de acercarse a extraños al azar.

En las estafas de lavado de dinero, la gente hace cosas como la compra de bienes con tarjetas de crédito robadas, les envío a la víctima, y ​​que tiene la víctima volver a empaquetar los productos para su reventa legítimo. Otra táctica consiste en mover los fondos robados a través de cuentas bancarias inocentes; la víctima recibe un cheque, transferencia bancaria o giro postal, deposita y, a continuación, transfiere los fondos a otra persona. El objetivo de las estafas de lavado de dinero es para ocultar transacciones ilegales en una capa de los aparentemente legítimos.

Cualquier persona que recibe un contacto al azar pidiendo ayuda con el movimiento de dinero o bienes deben ser sospechoso. En las estafas de lavado de dinero, el agresor le preguntará a la víctima por el envío personal e información de cuentas bancarias, otra señal de advertencia. Las víctimas también se les dirá que no es necesario declarar que la actividad en sus impuestos. En un ejemplo clásico, la víctima recibe un correo electrónico de alguien que dice ser un extranjero, explicando que él está teniendo problemas con los pagos de su negocio y quiere que la víctima de manejar los pagos en su nombre. Si la víctima está de acuerdo, ella recibirá depósitos periódicos y obtener indicaciones sobre dónde enviar el dinero.

La mayoría de las estafas de lavado de dinero son evidentes en su naturaleza. Los autores se basan en la codicia con tentaciones como la de permitir a la gente a mantener algunos de los bienes o los fondos que manejan, o explotan pobre educación con la esperanza de que una víctima potencial no reconocer las señales de advertencia. Si alguien se le acerca una persona que le pide que manejan bienes o fondos en su nombre, deberá comunicarse con las autoridades policiales para informar de la situación.