¿Qué es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera?

December 1

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es un organismo no gubernamental de los Estados Unidos responsable de proporcionar la autorregulación dentro de la industria financiera. Supervisa una amplia gama de organizaciones que participan en la industria, y asesora a las agencias gubernamentales sobre asuntos relacionados con la regulación financiera y la reforma. Las oficinas principales se encuentran en Washington, DC y Nueva York, con fácil acceso tanto al centro de la industria financiera y de los responsables políticos que trabajan en Washington. La organización también mantiene una presencia en la web substancial con los materiales para los inversionistas, corredores y miembros del público en general.

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera fue fundado en 2007, cuando la Asociación Nacional de Corredores de Valores se fusionó con el comité de reglamentación de la Bolsa de Valores de Nueva York. La agencia establece y hace cumplir las políticas para el sector financiero, incluyendo la supervisión de la regulación de los concesionarios y agencias de valores, el establecimiento de normas para las bolsas de valores y actividades similares. Trabajar con agencias gubernamentales como la Comisión de Bolsa y Valores, FINRA está involucrado en las recomendaciones de política para el gobierno, incluyendo recomendaciones para hacer frente a las prácticas cambiantes en la industria financiera.

Además de estar involucrado en la regulación y la supervisión de la industria, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ofrece alcance de los inversores y la educación. Los inversores pueden consultar los intermediarios y comerciantes a través de FINRA para obtener información sobre su historia y las calificaciones, por ejemplo. La organización publica material educativo y ofrece clases para los miembros de la comunidad de inversores para que puedan aprender acerca de la toma de decisiones de inversión de sonido. Además, FINRA trabaja para mejorar la educación de inversión para mantener la participación en los mercados más seguros. La organización también administra los exámenes de licencias requeridas para muchas de las profesiones dentro de la industria.

Al igual que otras organizaciones que participan en la autorregulación, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera responde a las personas dentro de la industria, así como los críticos fuera de ella. La junta de gobernadores se extrae de la gente en la industria financiera, algunos de los cuales son elegidos, y otros que son nombrados por la naturaleza de los cargos que ocupan dentro de la industria. Algunos críticos de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera creen que la creación de la industria de autorregularse tiene algunas consecuencias potencialmente peligrosas, ya que puede ser difícil de tratar y eliminar el comportamiento perjudicial cuando es ampliamente aceptado dentro de la industria.

  • La Autoridad Regulador de la Industria Financiera es una agencia no gubernamental responsable de supervisar la autorregulación dentro de la industria financiera.