¿Qué es una cartera óptima?

November 26

También conocido como una cartera eficiente, una cartera óptima es un conjunto de activos que están ayudando adecuadamente un inversor para alcanzar sus metas financieras. Una cartera de este tipo está configurado para incluir los activos que el inversionista se siente cómodo, y que llevan un nivel de riesgo que encaja bien con la estrategia de inversión global que el inversionista emplea. La determinación de si o no una cartera es eficiente u óptima es algo subjetivo, ya que lo que es una buena opción para un inversionista puede o muchos no servir a las necesidades de un inversor diferente con la misma capacidad.

Con el fin de determinar si una cartera es realmente óptima, es importante mirar de cerca las preferencias y objetivos de los inversores. A menudo, esto implica evaluar el enfoque general del inversionista para las finanzas en general. Alguien que es muy conservador con el dinero puede ser muy incómodo con la compra de activos que conllevan un alto grado de volatilidad. Cuando este es el caso, el diseño óptimo de la cartera será para adquirir activos que llevan menos riesgo, pero que todavía ofrecen el mejor rendimiento posible para ese nivel de volatilidad.

Para los inversores que están dispuestos a arriesgarse más, una colección de activos de rendimiento un tanto conservadoras e inferior probablemente sería inaceptable. Cuando este es el caso, el portafolio óptimo se centrará en la adquisición de acciones, materias primas y otras inversiones que ofrecen la oportunidad de una mayor tasa de retorno. Mientras que la oportunidad de obtener una mayor rentabilidad está presente, las inversiones también son más volátiles, lo que aumenta la posibilidad de incurrir en algunas pérdidas en el camino.

Muchos inversionistas encuentran que una cartera óptima incluirá una gama de opciones de inversión. La idea es que la inclusión de varios tipos diferentes de inversiones ayuda a equilibrar la cartera de tal manera que incurrir en una pérdida es menos probable. Por ejemplo, algunos lo consideran una estrategia óptima de cartera para ser la inclusión de una combinación de poblaciones con baja, media, y los altos índices de volatilidad, varias emisiones de bonos, y una mercancía o dos. Cuando un tipo de inversión está experimentando algún grado de desaceleración, los otros tipos proporcionan estabilidad a la cartera, con ganancias en los otros sectores de la compensación de las pérdidas en el área.

La mejor manera de desarrollar una cartera óptima es trabajar estrechamente con un corredor que puede ayudar a un inversionista a crear la estrategia ideal inversión. Esto puede llevar algún tiempo, ya que el corredor y el inversor a aprender a trabajar juntos, y como el inversor se convierte en más familiarizados con qué tipos de inversiones que él o ella está autorizando cómodo. Con la atención al detalle y teniendo en cuenta el factor de preferencia de los inversores, es posible construir la cartera ideal que logra el equilibrio entre riesgo y rentabilidad, y ayuda al inversor a alcanzar sus metas financieras.

  • Uno de los pasos principales de una lata inversor medio es invertir en diferentes tipos de industrias, con miras a la diversificación de su cartera.
  • El portafolio óptimo se centra en acciones, materias primas y otras inversiones.