¿Qué es un fraude de inversión?

March 9

Fraude de inversiones es una actividad donde las personas son engañados con el uso de información falsa en la toma de decisiones de inversión. Los gobiernos controlan las actividades de inversión y las prácticas relacionadas con cuidado para identificar los indicadores de fraude y procesarlos. La gente puede participar en el fraude en una variedad de niveles y las sanciones pueden incluir multas, prisión, y la suspensión de las licencias de comercialización.

A menudo, el fraude de inversiones implica inversiones no tradicionales, donde hay menos protección al consumidor están en su lugar y las personas pueden no ser conscientes de los riesgos. Los consumidores pueden ser atraídos con pretensiones de grandes ganancias, mientras que la persona que comete el fraude se embolsa el dinero. Esto se puede ver con actividades como esquemas prometiendo fortunas de desarrollo de bienes raíces o invertir en una empresa en el inicio para acceder a grandes beneficios en el futuro. Un esquema Ponzi es otro tipo de fraude de inversiones.

Las empresas pueden defraudar a sus clientes al proporcionar información incorrecta acerca de los beneficios y salud financiera de la empresa. Esto puede llevar a las personas a tomar decisiones de inversión mal porque no son conscientes de la verdadera situación financiera. Abuso de información privilegiada, donde la gente actúa en la información patentada, es también una forma de fraude, ya que los miembros del público no tienen acceso al mismo material.

Los corredores y agentes pueden cometer fraude de valores haciendo cosas como tergiversar las inversiones y no revelar los conflictos de intereses. Los inversores individuales en el piso de remates pueden participar en una variedad de actividades que se consideran fraudulentas con la esperanza de sacar provecho ante las personas a identificar el fraude. En las bolsas de valores individuales, las reglas para las transacciones pueden variar, y el personal de supervisar el suelo para buscar signos de fraude de inversiones, tales como no llenar las tarjetas de comercio, haciendo oficios falsos, o el intento de manipular el mercado.

Algunas señales de una inversión puede no ser legítimos puede incluir muy alta presión de ventas, sugerencias para actuar inmediatamente o pierden, o despidos de solicitud de más información para revisar. Mientras que las inversiones no tradicionales pueden ser totalmente legítimo y legal, la gente detrás de ellos suelen proporcionar información importante para asegurarse de que sus posibles inversores son conscientes de los riesgos, así como los beneficios. Para las personas que trabajan con los corredores y asesores financieros, debe ser fácil de acceder a la información acerca de las inversiones, y el corredor debe estar siempre dispuesto a proporcionar más detalles que la gente pueda tomar una decisión informada.

Muchas naciones tienen una agencia gubernamental para supervisar las actividades de inversión. Las personas que sospechan fraude de inversiones pueden estar ocurriendo puede ponerse en contacto con esta agencia para reportarlo, proporcionando tantos detalles como sea posible para ayudar al gobierno con una investigación.

  • Los corredores y agentes pueden cometer fraude de valores haciendo cosas como tergiversar las inversiones y no revelar los conflictos de intereses.